公司本部設(shè)有業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險管理部、財務(wù)部3個部室。
1.業(yè)務(wù)發(fā)展部
是公司保理業(yè)務(wù)開展的執(zhí)行部門，主要負責(zé)客戶的開發(fā)、維護，合同的制定與簽訂以及各項日常工作。
主要職責(zé)：負責(zé)保理業(yè)務(wù)客戶的開發(fā)、管理和維護，組織實施項目方案，落實業(yè)務(wù)考核指標的分解，完成分管業(yè)務(wù)規(guī)模及相關(guān)考核指標；負責(zé)業(yè)務(wù)團隊的建設(shè)與提升，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團隊規(guī)劃和開展保理業(yè)務(wù)，包括建章建制、組建部門、設(shè)計業(yè)務(wù)產(chǎn)品、設(shè)計操作流程、開展業(yè)務(wù)、提供服務(wù)等，全方位地完成一個商業(yè)保理公司業(yè)務(wù)部門所需要的各項工作；負責(zé)協(xié)調(diào)規(guī)范公司貸前全面盡調(diào)和資料的收集整理工作，能夠獨立對融資客戶的財務(wù)、經(jīng)營狀況、還款能力、反擔保措施可行性等整體狀況做出具體分析和準確判斷，并組織調(diào)查，對業(yè)務(wù)崗出具的盡職調(diào)查報告進行審核把關(guān)；負責(zé)保理合同簽訂的的把關(guān)，保理業(yè)務(wù)的全流程管理及監(jiān)控工作；密切關(guān)注市場動向，制定和調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展策略，開拓業(yè)務(wù)市場；同時組織實施業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式的研發(fā)，負責(zé)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品設(shè)計、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)創(chuàng)新工作；對公司重大的投融資等經(jīng)營活動提供建議和決策支持，參與風(fēng)險評估、跟蹤和控制，協(xié)助公司不斷完善業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理制度；認真貫徹公司內(nèi)部規(guī)章制度和對外政策，協(xié)助資金部門進行融資渠道建設(shè)工作，建立和維護與銀行等金融機構(gòu)的良好合作關(guān)系。保理業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理完成業(yè)務(wù)前期洽談、項目的評估與考察、業(yè)務(wù)跟蹤管理等；撰寫盡職調(diào)查報告。配合公司風(fēng)控、了解客戶的財務(wù)和經(jīng)營情況，撰寫客戶的資信調(diào)查報告；主動防范金融風(fēng)險，實施風(fēng)控措施。負責(zé)對重要客戶的持續(xù)跟進，進行賬款監(jiān)控；和客戶保持有效溝通，與客戶建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系?？蛻艚?jīng)理建立應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓臺賬，具體為總經(jīng)理、分管副總、業(yè)務(wù)發(fā)展部部長、財務(wù)部部長各一份。配合業(yè)務(wù)副總落實到期保理回購款催收情況。在人民銀行征信中心“應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)”對賣方質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓情況及擬轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款進行查詢、登記；在人民銀行征信中心“應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)”中登記。負責(zé)放款前單據(jù)、銷售（服務(wù)）合同、商業(yè)發(fā)票、結(jié)算單據(jù)等保理業(yè)務(wù)要件進行審核，對應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書進行核實，看回執(zhí)是否已經(jīng)落實，審查保理方案規(guī)定的其他條件是否已經(jīng)落實；按要求出具保理業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)、統(tǒng)計、報表等；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
2.風(fēng)險管理部
是公司的風(fēng)控團隊，負責(zé)對業(yè)務(wù)及合同等進行風(fēng)險審查，提出預(yù)警，制作方案。監(jiān)督內(nèi)部人員，公關(guān)訴訟事故。
主要職責(zé)：制定相關(guān)風(fēng)險管理制度、業(yè)務(wù)操作流程，設(shè)定業(yè)務(wù)準入條件和各類保理項目審查指引；根據(jù)業(yè)務(wù)實際需求，對業(yè)務(wù)進行實質(zhì)風(fēng)險審查，協(xié)助業(yè)務(wù)部門和產(chǎn)品部門對客戶和交易等合同及資信情況進行盡職調(diào)查，現(xiàn)場考察核實項目情況，進行風(fēng)險評估，制定業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警，并對風(fēng)險管理崗出具風(fēng)險分析報告進行審核；負責(zé)督促檢查項目監(jiān)管情況，提出風(fēng)險預(yù)警，控制項目風(fēng)險，參與對有問題項目的風(fēng)險處置方案的制定、督促并實施風(fēng)險處置方案；負責(zé)審核《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信盡職調(diào)查報告》，執(zhí)行評審委員會意見，對評審的保理業(yè)務(wù)發(fā)表審查意見；指導(dǎo)、協(xié)助業(yè)務(wù)部門控制項目風(fēng)險，解答其對于各類業(yè)務(wù)操作過程中的風(fēng)控要求及各種疑難問題的咨詢；內(nèi)部風(fēng)控人員管理、操作指導(dǎo)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和績效考核；關(guān)注經(jīng)濟金融信息，及時根據(jù)政策形勢研究分析業(yè)務(wù)運營中出現(xiàn)的潛在問題，形成風(fēng)控建議供管理層決策，參加公司重大投資決策；關(guān)注公司業(yè)務(wù)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)潛在或突發(fā)風(fēng)險，調(diào)整公司業(yè)務(wù)方向和風(fēng)控戰(zhàn)略，提請公司經(jīng)營決策層、執(zhí)行董事制止高風(fēng)險投資及相關(guān)經(jīng)濟活動；負責(zé)業(yè)務(wù)合同及其他法律文件的審批、監(jiān)管；負責(zé)審定、評估項目法律風(fēng)險，提出規(guī)避、對抗措施；負責(zé)合同審批，協(xié)助合同簽訂；協(xié)調(diào)對出險事故的調(diào)查、處理及應(yīng)對可能的訴訟。制定公司危機公關(guān)策略，處理公司危急事項。
3.財務(wù)部
負責(zé)公司日常財務(wù)管理、年度預(yù)算、資金運作等總體控制工作。
主要職責(zé)：根據(jù)公司中長期經(jīng)營計劃，組織編制年度綜合財務(wù)預(yù)算計劃和控制標準，審查財務(wù)計劃；擬訂資金籌措和使用方案，全面平衡資金，開辟財源，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。對公司的日常財務(wù)管理、年度預(yù)算、資金運作等進行總體控制；組織財務(wù)報表及財務(wù)預(yù)決算的編制工作，為公司決策提供及時有效的財務(wù)分析，并對公司稅收進行整理籌劃與管理，合理避稅，依法納稅；建立公司內(nèi)部會計、審計和內(nèi)控制度，完善優(yōu)化會計核算制度、財務(wù)管理制度，負責(zé)財務(wù)流程優(yōu)化及內(nèi)控體系的完善，對會計人員實施有效管理，并定期進行財務(wù)培訓(xùn)；負責(zé)組織公司的成本管理工作。進行成本預(yù)測、控制、核算、分析和考核，降低消耗、節(jié)約費用，提高贏利水平，確保公司利潤指標的完成；負責(zé)建立和完善公司財務(wù)稽核、審計內(nèi)部控制制度，監(jiān)督其執(zhí)行情況，加強財務(wù)監(jiān)管，認真履行財務(wù)收支審批手續(xù)和費用報銷制度，正確合理調(diào)度資金，保證日常合理開支需要的正常供給。財務(wù)付款及合同審核；憑證審核、財務(wù)報表審核、出具財務(wù)分析報告；稅款計算及稅務(wù)申報；妥善保管財務(wù)印章；與財政、稅務(wù)、銀行等相關(guān)政府部門及會計師事務(wù)所等相關(guān)中介機構(gòu)建立并保持良好的關(guān)系，充分利用稅收優(yōu)惠政策，依法按時納稅，防范監(jiān)管風(fēng)險。負責(zé)向公司董事會（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理、匯報財務(wù)狀況和經(jīng)營成果。定期或不定期匯報各項財務(wù)收支和盈虧情況，以便領(lǐng)導(dǎo)及時進行決策。嚴格按照國家有關(guān)的現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定，認真辦理各項現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，當日收到銀行轉(zhuǎn)賬票據(jù)和現(xiàn)金，應(yīng)在當天下午銀行停止營業(yè)前送存銀行，不得積壓。嚴格遵守支票使用規(guī)定，不得開具空頭支票。嚴格遵守現(xiàn)金管理支付規(guī)定，庫存現(xiàn)金不得超過規(guī)定限額，不得挪用庫存現(xiàn)金，不得白條抵庫。負責(zé)對付款的單據(jù)進行嚴格審核。所有付款單據(jù)嚴格按照財務(wù)聯(lián)簽制度規(guī)定審批后方可付款。凡手續(xù)不完備、不符合規(guī)定的單據(jù)一律不予支付。依據(jù)每天發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)，及時編制銀行存款憑證，送主管會計審核，記賬憑證應(yīng)按照規(guī)定認真填寫，原始單據(jù)附件必須齊備，記賬憑證摘要須抓住重點、簡明扼要。每日根據(jù)資金收付情況，編制現(xiàn)金和銀行存款日報表，報總經(jīng)理和財務(wù)總監(jiān)。妥善保管各種有價證券、空白收據(jù)和空白支票，確保安全完整。按制度規(guī)定操作網(wǎng)銀，妥善保管網(wǎng)銀證書。監(jiān)督公司遵守國家財經(jīng)法令、紀律和董事會決議；具有良好的領(lǐng)悟能力、較強的溝通能力、洞察能力及判斷力。及時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
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